Ihre passende Geldanlage

Eine Kombination aus ETFs und aktiv gemanagten Fonds

Wir sind eine Genossenschaftsbank und somit unseren Mitgliedern und Kunden verpflichtet. Bereits seit 1869 sind wir als zuverlässiger Partner in der Region verankert und blicken seit mehreren Jahren auf Erfahrungen durch ein Beratungsmandat (Fondsadvisory)
für einen global investierenden Mischfonds zurück. Mit InvestKonzept entwickeln wir für Sie ein individuelles Portfolio. Dafür nutzen wir eine Kombination aus ETFs und erfolgreich, aktiv gemanagten Investmentfonds, um unsere Anlagestrategien optimal umzusetzen und an Ihre Bedürfnisse anzupassen.

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Wir folgen Ihren Wünschen

Mit InvestKonzept Schritt für Schritt zur passenden Anlagestrategie.

Partnerschaftliche Beratung

  • Sie besprechen gemeinsam mit uns Ihre aktuelle Situation und Präferenzen
  • Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln

Experten Know-how

  • Wir stellen Ihnen die für Sie passende Anlagestrategie vor
  • Wir setzen Ihre Anlagestrategie um und stehen für das aktive Management ein

Service

  • Wir stehen Ihnen jederzeit als Partner zur Seite
  • Sie erhalten die Informationen, die Sie für einen guten Überblick brauchen
  • Transparenz steht bei uns an oberster Stelle

Der globale Finanzmarkt wird immer komplexer. Das verlangt nach stetig mehr Zeit und Fachwissen.

Vor Ort oder Online? Sie entscheiden.

Unsere Philosophie

Das Beste aus zwei Welten

  • ist breite Streuung durch passive Index-ETFs und besonders erfolgreich gemanagte Fonds
  • Risikominimierung geht vor Ertragsmaximierung
  • Transaktionen: so wenig möglich und so viel wie nötig
  • Wir machen nur das, was wir auch selbst verstehen

Chancen & Risiken

Das heißt für Sie als Geldanleger, wir als Ihr Partner sagen ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber eben auch Risiken.

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Detaillierte Chancen & Risken

Häufige Fragen

Für wen ist InvestKonzept geeignet?

InvestKonzept eignet sich aufgrund der verschiedenen Strategien für alle Privat- und Firmenkunden der Volksbank Chemnitz eG.

Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag?

Der Mindestanlagebetrag beim Abschluss von InvestKonzept beträgt 250 Euro, jedoch ist auch das monatliche Sparen ab einem Betrag von 25 Euro im Monat möglich.

Wo kann ich meine Geldanlage in InvestKonzept einsehen?

Die Einsicht in Ihrem persönlichen Kundenportal, im OnlineBanking oder der VR BankingApp ist jederzeit möglich. So können Sie die Wertentwicklung Ihrer Geldanlage in InvestKonzept verfolgen.

Was ist eine Fondsvermögensverwaltung?

Eine Vermögensverwaltung ist eine Finanzdienstleistung, bei der ein Vermögensverwalter das Vermögen eines Kunden betreut. Der Kunde erteilt in diesem Zusammenhang dem Vermögensverwalter den Auftrag, innerhalb seiner Geldanlage gemäß den vertraglich festgelegten Rahmenbedingungen nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen zu treffen, welche auf die Risikobereitschaft und Anlageziele des Kunden einzahlen.

Wie sicher ist mein Vermögen?

Ihr Vermögen wird im Rahmen der Vermögensverwaltung nur in Anteilen investiert, die von Investmentgesellschaften verwaltet werden und einer strengen gesetzlichen Regulierung unterliegen. Der Hauptteil der Fonds stammt dabei von unserem genossenschaftlichen Verbundpartner, Union Investment, einer der größten Fondsgesellschaften Deutschlands. Durch die breite Streuung (Diversifikation) Ihrer Geldanlage verteilt sich schließlich auch das Risiko des Investments über verschiedene Anlageklassen hinweg. Die Fonds sind als Sondervermögen auch vor einer möglichen Insolvenz der Fondsgesellschaft geschützt.

Kann ich jederzeit über mein Geld verfügen?

Ein- und Auszahlungen können rund um die Uhr bequem und ohne weitere Kosten durchgeführt werden. Es gibt keine Kündigungsfristen und Ihr Geld ist über Ihr Benutzerkonto, Ihr OnlineBanking oder Ihre VR BankingApp jederzeit verfügbar. Sie müssen sich nur einloggen und den Betrag eingeben, den Sie einzahlen oder ausgezahlt bekommen möchten. Anschließend werden für diesen Betrag im Rahmen Ihrer Geldanlage Fondsanteile ge- oder verkauft.

Wichtige Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in InvestKonzept ist die Rahmenvereinbarung InvestKonzept der Volksbank Chemnitz eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Volksbank Chemnitz eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Chemnitz eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Mai 2024, soweit nicht anders angegeben.