Genossenschaftliche Beratung

Die Finanzberatung, die erst zuhört und dann berät

Ein wichtiger Aspekt unterscheidet uns von anderen Banken: Wir sind eine Genossenschaftsbank. Bei uns können nur Kunden Mitglied, also Teilhaber werden. Ihnen allen sind wir in ganz besonderer Weise verpflichtet. Unsere Geschäftstätigkeit orientiert sich an ihren Interessen. Dies spiegelt sich auch in unserer Genossenschaftlichen Beratung wider: Wir stellen nicht einzelne Produkte in den Mittelpunkt, sondern Sie mit Ihren Zielen und Wünschen.


Welche Unterlagen Sie für Ihren Beratungstermin benötigen, finden Sie in der nachstehenden Übersicht.

Privatkonto
  • Persönliche Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
  • gültiger Personalausweis oder Reisepass inkl. Meldebescheinigung
  • persönliche Steuer-Identifikationsnummer
  • ggf. Unterlagen Ihrer aktuell bestehenden Bankverbindung
Geschäftskonto

Je nach Gesellschaftsform benötigen Sie folgende Unterlagen:

  • Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
  • Personalausweis oder Reisepass inkl. Meldebescheinigung, Steueridentifikationsnummer
  • Gewerbeanmeldung oder Handelsregisterauszug
  • Gesellschaftervertrag, Gesellschafterliste
  • Steuer-Nr./ Wirtschafts-ID
  • Aktuellen Auszug aus dem Transparenzregister (bei juristischen Personen)
 
Für Rückfragen stehen wir Ihnen gern zur Verfügung.
Kontoeröffnung Minderjährige
  • Persönliche Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
  • Personalausweis oder Reisepass (inkl. Meldebescheinigung) beider Eltern sowie des Minderjährigen (Hat der Minderjährige noch keinen Ausweis oder Reisepass, dient die Geburtsurkunde als Legitimation.)
  • jeweils persönliche Steuer-Identifikationsnummer
  • Alleinerziehende Elternteile benötigen darüber hinaus noch eine Bescheinigung des Jugendamtes über das alleinige Sorgerecht (Negativerklärung).
  • ggf. Unterlagen der aktuell bestehenden Bankverbindung
Vermögensaufbau und -struktur

Im Rahmen unserer Genossenschaftlichen Beratung zeigen wir Ihnen Möglichkeiten für Ihren persönlichen Vermögensaufbau und -ausbau. Dabei beraten wir Sie immer individuell und partnerschaftlich und finden die passende Lösung. Um Ihre bestehende Struktur einbeziehen zu können, bringen Sie bitte eine aktuelle Übersicht Ihrer Vermögenswerte zum Beratungstermin mit.

Versicherungscheck

Mit dem Versicherungscheck der R+V stellen wir Ihre aktuelle Versicherungssituation auf den Prüfstand. Dabei decken wir gemeinsam mit Ihnen Versorgungslücken auf und schließen Doppelversicherungen aus. Bringen Sie dafür bitte Ihren Versicherungsordner inkl. aktueller Renten-/ Gehaltsinformationen mit.

Baufinanzierung

Diese Checkliste hilft Ihnen, alle erforderlichen Finanzierungsunterlagen zum Beratungstermin zusammenzustellen.

easyCredit Ratenkredit
  • Persönliche Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
  • Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate bzw. Renten- oder Pensionsbescheid
  • ggf. Nachweis weiterer Einkommen (Beispiel: Mieteinnahmen, Nebenverdienst)
  • Ihre Bankverbindung
  • Ablösedaten, wenn Sie bestehende Kredite ablösen möchten