Genossenschaftliche Beratung

Die Finanzberatung, die erst zuhört und dann berät

Ein wichtiger Aspekt unterscheidet uns von anderen Banken: Wir sind eine Genossenschaftsbank. Bei uns können nur Kunden Mitglied, also Teilhaber werden. Ihnen allen sind wir in ganz besonderer Weise verpflichtet. Unsere Geschäftstätigkeit orientiert sich an ihren Interessen. Dies spiegelt sich auch in unserer Genossenschaftlichen Beratung wider: Wir stellen nicht einzelne Produkte in den Mittelpunkt, sondern Sie mit Ihren Zielen und Wünschen.

Unsere Beratungsphilosophie

Welche Unterlagen Sie für Ihren Beratungstermin benötigen, finden Sie in der nachstehenden Übersicht.

Privatkonto

Persönliche Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
gültiger Personalausweis oder Reisepass inkl. Meldebescheinigung
persönliche Steuer-Identifikationsnummer
ggf. Unterlagen Ihrer aktuell bestehenden Bankverbindung

Geschäftskonto

Je nach Gesellschaftsform benötigen Sie folgende Unterlagen:

Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
Personalausweis oder Reisepass inkl. Meldebescheinigung, Steueridentifikationsnummer
Gewerbeanmeldung oder Handelsregisterauszug
Gesellschaftervertrag, Gesellschafterliste
Steuer-Nr./ Wirtschafts-ID
Aktuellen Auszug aus dem Transparenzregister (bei juristischen Personen)

Für Rückfragen stehen wir Ihnen gern zur Verfügung.

Kontoeröffnung Minderjährige

Persönliche Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
Personalausweis oder Reisepass (inkl. Meldebescheinigung) beider Eltern sowie des Minderjährigen (Hat der Minderjährige noch keinen Ausweis oder Reisepass, dient die Geburtsurkunde als Legitimation.)
jeweils persönliche Steuer-Identifikationsnummer
Alleinerziehende Elternteile benötigen darüber hinaus noch eine Bescheinigung des Jugendamtes über das alleinige Sorgerecht (Negativerklärung).
ggf. Unterlagen der aktuell bestehenden Bankverbindung

Vermögensaufbau und -struktur

Im Rahmen unserer Genossenschaftlichen Beratung zeigen wir Ihnen Möglichkeiten für Ihren persönlichen Vermögensaufbau und -ausbau. Dabei beraten wir Sie immer individuell und partnerschaftlich und finden die passende Lösung. Um Ihre bestehende Struktur einbeziehen zu können, bringen Sie bitte eine aktuelle Übersicht Ihrer Vermögenswerte (z.B. Finanzstatus, Depotauszug, Aufstellung Immobilienvermögen, Übersicht bestehende Kapitalversicherungen) zum Beratungstermin mit.

Versicherungscheck

Mit dem Versicherungscheck der R+V stellen wir Ihre aktuelle Versicherungssituation auf den Prüfstand. Dabei decken wir gemeinsam mit Ihnen Versorgungslücken auf und schließen Doppelversicherungen aus.

Bringen Sie dafür bitte folgende Unterlagen mit: